Лондон санкционира банката на „Озон“ и още пет руски кредитора

🇬🇧🚫🇷🇺 Британското правителство замрази активите на Ozon Банк, финансовото рамо на маркетплейса Ozon, и забрани на своите кредитни и финансови институции да поддържат кореспонденция с него и да обработват плащания, свързани с него.

В списъка бяха добавени още „Росексимбанк“, „Център-инвест“, „Реалист банк“, „Ставр“ и „Телепорт банк“. Известието на Службата за прилагане на финансовите санкции (OFSI) съдържа 19 вписвания в рамките на деня: банките, 6 танкера, 4 вносителя на редки метали, 2 дружества и 1 физическо лице.

Това е третият кредитор на голяма руска онлайн платформа, санкциониран за последните два месеца. На 16 юни под ограничения попаднаха „Яндекс банк“ и „Уайлдберис банк“, „Еврофинанс Мознарбанк“ и „Вятич“. С решението днес и трите финансови подразделения на водещите руски базари и технологични екосистеми попадат в британския списък. Осем дни преди британския ход същите три кредитора влязоха в пакет №21 на Европейския съюз, приет на 23 юли, който постави „Ozon банк“ под пълно замразяване на активи.

Останалите 5 от днешния списък очертават различен срез на руската финансова система. „Росексимбанк“ обслужва държавното финансиране и гарантирането на износа и работи в структурата на Руския експортен център; тя попада под американски, канадски, австралийски и украински санкции още от 2022 г. Вашингтон тогава обозначи ВЕБ и 25 негови дъщерни структури, така че британското обозначение по-скоро закрива изоставане, отколкото да отваря нов фронт. „Център-инвест“ е ростовски кредитор, който сам известява, че Европейската банка за възстановяване и развитие държи 17,82% от капитала му, а германската Корпорация за инвестиции и развитие (DEG) – 14,57%. Двата дяла датират съответно от 2004 и 2005 г. и оцеляха, когато ЕБВР спря новите си инвестиции в Русия през 2014 г. Другите три са малки: „Реалист банк“ е на 74-то място по големина в класацията на „Интерфакс-100“, „Телепорт банк“, бивша „МТИ банк“, е 155-та, а „Ставр“ е чак 174-та.

Всяка от тях получава паралелно замразяване на активи, забрана за доверителни услуги, дисквалификация за директорски позиции, забрана за кореспондентско банкиране, като последната се разпростира и върху кредитни или финансови институции, притежавани или контролирани от обозначеното лице. Основанието, което Форин офис изписва за всички, е едно и също: институцията извлича полза от или подкрепя руското правителство, като извършва дейност в сектор от стратегическо значение за него, а именно руския сектор на финансовите услуги.

„Банката няма активи в чужбина, не извършва операции извън страната, обслужва клиентите си изцяло в рамките на Русия и не използва системата SWIFT, разчитайки само на вътрешна финансова инфраструктура в Русия“, заяви пред „Интерфакс“ представител на „Ozon банк“ още при обозначението от страна на ЕС през юли и добави, че затова новите мерки няма да го засегнат, че рестрикциите се отнасят единствено до самия кредитор, не до други юридически лица и бизнеси в групата „Ozon“, и че той не участва в капитала на други дружества от групата. По буквата на собствения му баланс твърдението стои. Но кореспондентска забрана не работи върху задгранично имущество, каквото няма, а готовността на чуждите партньори да продължат работа с него, включително извън Обединеното кралство, където спазването с британския и европейския режим се преценява от самите участници на пазара.

От обозначените днес „Ozon банк“ е най-едрият: №18 по големина в Русия, с активи в размер на близо 900 млрд. рубли. През март 2025 г. Централната банка на Руската федерация го вписа в регистъра на значимите участници на пазара на платежни услуги. Историята му обяснява и защо OFSI посочи до основното название още „Еком банк“ и „Оней банк“: през май 2021 г. „Ozon“ придоби за 615 млн. рубли „Оней банк“, обслужвал дотогава клиентите на „Ашан“ и „Леруа Мерлен“; след първите санкции през февруари 2022 г. групата учреди „Еком банк“ с универсален лиценз и уставен капитал от 3,6 млрд., а през септември двете структури се сляха. Част от руските издания преброиха „Оней банк“ като жертва №7 на днешния пакет, но известието го вписва като предишно име на същото юридическо лице.

Второто направление на новия пакет санкции е морска. Под санкции попадат газовозът „Арктик Експрес“ (IMO 9333591), построен през 2007 г., с бруто тонаж 102 064 и под руски флаг, и петте петролни танкера „Персеас“, „Торвиан“, „Астерас“, „Висунд“ и „Зентуро“. Основанието за газовоза е, че превозва втечнен природен газ с руски произход към трети страни. Заедно с него е обозначена Frion Ship Management със седалище в Мумбай, за това че е подпомогнала продажбата на кораба в руска собственост и контрол. Отделно 4 дружества – „Металкомплект“, „Ником“, „Промсиз“ и „Технолюкс“ – влизат в списъка заради доставки на тантал и ниобий, метали за военно оборудване, а Александър Жданов е обозначен като собственик на „Силтрон“, дружество в химическия сектор.

„Днешните нови санкции показват непоколебимия ангажимент на Обединеното кралство да подкрепя Украйна и притиска онези, които поддържат агресията на Кремъл“, заяви външният министър Ед Милибанд, за когото това е първият голям пакет санкции срещу Русия, откакто Анди Бърнам състави правителството си на 20 юли. Финансовият министър Джон Хийли допълни, че по-строгите мерки са насочени към прекъсване на средствата, захранващи военната агресия на Владимир Путин. От началото на тази година са обозначени над 500 лица, организации и кораби, а общо по руския режим – над 3400.

Решението засяга банкова система, която вече не разполага с рубли за собствените си нужди. Финансовият директор на „Сбербанк“ Тарас Скворцов посочи в края на юли, че банките разполагат със средства колкото да обслужват клиентите и че цялата надежда е в подкрепата на Централната банка. От януари от системата са изтеглени около 2 трлн. рубли в брой, а регулаторът е налял 2,3 трлн., с което дългът на сектора към него достигна 6 трлн. Министерство на финансите спря аукционите за облигации федерален заем през юли, след като цените им паднаха и доходността скочи, оставяйки на държателите преоценка от 200 млрд. Дефицитът на федералния бюджет достигна 5,73 трлн. за първото полугодие на 2026 г. или 2,5% от БВП, 1,7 пъти повече от същия период на предходната година, при първоначален план за вътрешни заеми от 4,4 трлн. за цялата година; анализатори на „Газпромбанк“ очакват годишният недостиг да излезе между 6,5 и 7,5 трлн.

Оттук идва и логиката на британския избор. Никой от 5-те кредитори не е нужен на Лондон като контрагент и никой не губи чуждо имущество, каквото не притежава; онова, което обозначението отнема, е достъпът им до посредници в трети страни, чиито отдели за съответствие ще предпочетат да не проверяват границите на кореспондентската забрана. За платформените структури това е по-чувствително, отколкото за държавните: те растат върху потребителски плащания, разчети с продавачи и разширяване към страните от ОНД и Азия, тоест точно там, където обозначението действа.

Alfa-Bank не кредитира Крим, а въпросът „наш ли е“ бил „провокационен“

🇷🇺🏦 Служител на Алфа-Банк, най-голямата частна банка в Руската федерация, отказа да потвърди на клиентка, че Крим е част от страната, определи самия въпрос „Крим наш ли е?“ като провокативен и обясни, че банката не отпуска кредити на хора с регистрация на полуострова.

Разговорът, заснет в московски клон и разпространен на 24 юли от редица канали в Telegram, за часове се превърна в повод за спорове в руското онлайн пространство, и то не заради това, което служителят каза, а заради онова, което не можа да каже.

В записа клиентката директно пита дали Крим е руски. Вместо простото „да“ служителят се започва да се колебае, нарича въпроса провокативен и минава към кредитната политика: банката, казва той, „в момента не кредитира новите територии“ и отпуска заеми само на клиенти с регистрация в „старата територия“. Когато жената възразява, че Крим е руски вече 12 години и че самата тя е гражданка на Русия, позицията не се променя. Служителят отказва да обясни защо и добавя единствено, че всяка банка определя собствените си правила.

Отказът не е приумица на касиер. Алфа-Банк отдавна не поддържа нито клон, нито офис, нито банкомат в Крим и Севастопол, а клиенти с адресна регистрация на полуострова от години съобщават, че банката не им издава кредитни карти и заеми. Служителят в московския клон просто изрече на глас политика, която институцията иначе прилага мълчаливо.

Причината обаче е далеч по-прозаична от онова, което записът предполага. Големите руски банки като Сбербанк, Алфа-Банк и Т-Банк избягват пряко присъствие в Крим не защото оспорват принадлежността му, а защото дейност на анексирания полуостров е директен спусък за западни санкции. Логиката е публично формулирана още през 2017 г. от тогавашния шеф на Сбербанк Герман Греф: „Няма схема, която да ни позволи да работим в Крим, без да попаднем под целия пакет санкции.“

Присъствие там носи санкционен риск, която банка с международни амбиции не може да понесе, затова в Крим обслужването е оставено на институции, които нямат какво повече да губят. Пазарът днес се държи почти изцяло от държавната ВТБ, който през юни 2025 г. юридически погълна дотогавашната основна банка на полуострова – РНКБ (Руската национална търговска банка) с нейните над 200 офиса, която и без това попада под пълните западни санкции. Разграничението е ясно: държавните банки обслужват полуострова по политическа поръчка, наложена от Кремъл; частните, водени от търговска сметка, го подминават.

На пръв поглед този довод е остарял. Алфа-Банк попада под пълните санкции на САЩ още от април 2022 г.; съоснователите ѝ Михаил Фридман и Пьотр Авен бяха лично санкционирани от ЕС и Обединеното кралство и напуснаха борда на директорите същата година. Банка, вече откъсната от долара и западната финансова система, на теория няма какво да губи от още едно нарушение. И все пак избягването на Крим оцелява, защото санкционният риск днес минава не през Запада, а през „приятелските“ юрисдикции. Достъпът до банки в Китай, ОАЕ, Казахстан и Турция, от които зависят разплащанията на санкционирани руски институции, се крепи именно на готовността на тези посредници да не бъдат заподозрени, че обслужват сделки, свързани с Крим, тоест сделки, които носят вторичен санкционен риск за самите тях. Отрязана от долара, банка като Алфа-Банк оцелява чрез кореспондентски сметки в юани, дирхами и лири; всяка от тези нишки може да бъде прекъсната, ако партньорът отсреща реши, че кримската експозиция не си струва риска. Мълчаливото ограждане на полуострова не пази отдавна изгубения западен пазар; пази последната останала международна свързаност.

Заобиколните пътища открояват абсурда. Същите банки, които бягат от Крим като юрисдикция, не се отказват от кримчани като клиенти: Сбербанк издава карти на жители на полуострова и предлага ипотеки за кримски имоти през клон в Краснодар, на „старата територия“. Проблемът никога не е бил самият кримчанин, а адресът. За банка с международна експозиция кредит, обезпечен с имот в Крим, е актив, който трудно може да осребри: собствеността над него почива на актове, непризнати извън Русия, а вписването му в баланса някой ден може да бъде разчетено в Ню Йорк или Брюксел. По-лесно е да откажеш заема, отколкото да го носиш в книгите си.

Обособеността на Крим датира от началото на окупацията. След 2014 г. международните платежни системи Visa и Mastercard спряха да работят на полуострова, западните банки излязоха, а мнозинството руски банки предпочетоха да не влизат. Именно тази загуба тласна Москва да ускори собствената платежна система „Мир“, замислена за клиентите, откъснати от западната инфраструктура; но след 2022 г. и „Мир“ попадна под западен натиск и редица банки в Турция, Казахстан и Персийския залив спряха да я приемат, тъй че изолацията беше възпроизведена на следващото ниво. Празнотата беше запълнена от шепа институции, създадени или пренасочени точно за това: РНКБ, банка „Россия“, ГЕНБАНК и няколко по-малки, всичките така или иначе под изчерпателни санкции. Според данни на украински мониторинг от няколкото десетки руски банки, отваряли дейност на полуострова през годините, по-голямата част бързо са губили своите лицензи, а трайно там оперираха едва около пет. Крим така и не влезе в общата руска банкова система, а получи собствена, паралелна и изолирана.

За жителите на полуострова това означава банкова услуга от втора ръка: руски паспорт, но достъп само до тесен кръг от местни, изцяло санкционирани институции и затворена врата пред най-големите федерални кредитори. На хартия гражданин на държавата, кримчанинът е клиент втора ръка в банковата ѝ система.

Предотвратен терористичен акт в Париж: Опит за атентат срещу офиси на Bank of America.

🇫🇷 Френската полиция арестува мъж, за когото се твърди, че се е опитал да детонира импровизирано взривно устройство пред офисите на Bank of America в центъра на Париж, съобщи в събота френският вестник Le Parisien, позовавайки се на източник от полицията.

Антитерористичната прокуратура на Франция е започнала разследване на инцидента, съобщи министърът на вътрешните работи Лоран Нунес в публикация в социалните мрежи. Разследването е поверено на съдебното звено на парижката полиция и на френската агенция за разузнаване DGSI, добави той.

„Поздравления за екипа за бързо реагиране от полицейското управление в Париж, чиито действия осуетиха насилие и терористична атака в Париж снощи. Бдителността остава на най-високо ниво. Поздравявам всички сили за сигурност и разузнаване, които са напълно мобилизирани под мое ръководство в текущата международна ситуация“, заяви Нунес.

„Запознати сме със ситуацията и поддържаме връзка с властите“, заяви говорител на Bank of America пред Reuters.

Заподозреният е бил арестуван около 03:25 часа местно време в 8-ми район на града, докато се е опитвал да запали взривното устройство, съобщава Le Parisien. Той е отведен в ареста, докато второ лице, присъствало на мястото, е избягало и все още се издирва, допълва вестникът.

Устройството се е състояло от петлитров контейнер, пълен с неуточнена течност, и експлозивен заряд, който е съдържал около 650 грама барут. Обектът е бил обезопасен и предаден на криминалисти от лабораторията на парижката полиция.

Citibank напусна Русия след продажба на местното си подразделение

Общински служител се опитва да изгони мъж, заспал на стълбите пред клон на Citibank в Москва, 2 април 2023 г.
📸 Снимка: Getty Images

🇺🇸🏦🇷🇺 Citibank, една от най-големите западни финансови институции, опериращи в Русия от 90-те години на миналия век, завърши излизането си на страната с продажбата на местното си дъщерно дружество на Renaissance Capital – финансова група, която някога беше собственост на милиардера и бивш кандидат за президент Михаил Прохоров, съобщи в сряда The Moscow Times.

Продажбата беше одобрена с указ, подписан от руския президент Владимир Путин, макар сумата по сделката да не е оповестена.

Citibank обяви плановете си за оттегляне от руския пазар още през 2021 г. – преди пълномащабната инвазия в Украйна, започнала през февруари 2022 г. – и предприе постепенно свиване на дейността, припомня The Moscow Times.

Между 2022 и 2025 г. кредитният портфейл на Citi в страната намаля с цели 98%, докато депозитите от физически и юридически лица спаднаха до 150 пъти.

Банката прекрати всички услуги за дебитни карти, спря всички преводи чрез Системата за бързи плащания (руския аналог на VISA и Mastercard) и закри своя последен клон за физически лица в столицата Москва в края на 2024 г. До октомври тя прекрати и всичките операции със спестовни сметки, според The Moscow Times.

Повечето западни банки се опитват да напуснат Русия още от началото на пълномащабната инвазия в Украйна, но само някои от тях като френската Société Générale, нидерландската ING и американската Goldman Sachs и успяха да стигнат до сделки за продажба.

Raiffeisenbank остава най-голямата западна банка, която продължава да функционира в страната, но се намира под сериозен натиск от Кремъл, който блокира нейните опити да продаде бизнеса си, за да запази това, което Москва смята за жизненоважни „финансови мостове“ с Европа – ключов купувач на руски нефт и газ, отбелязва The Moscow Times.

По-рано беше съобщено, че руският филиал на Raiffeisen Bank International е извършвал транзакции за компании, доставящи материали за руската военна индустрия. Въпреки че през юли 2024 г. обяви намеренията си за значително намаляване на дейността си в страната, тя не се е оттеглила напълно.

Иран обяви фалита на водещата си частна банка.

🇮🇷🏦 Иран обяви фалита на една от най-големите частни банки в страната, като нейните активи бяха поети от държавата, съобщават държавни медии в ислямската република, отбелязвайки рядък ход за страна, бореща се с тежки международни санкции.

Банка „Аянде“ е основана през 2012 г. и в един момент разполага с мрежа от 270 клона в цялата страна, сред които 150 само в столицата Техеран. В последно време обаче тя беше изправена пред финансови трудности, в резултат на което натрупа загуби на стойност около 5,2 милиарда долара и дългове от близо 2,9 милиарда долара, според агенция ISNA.

Днес пред бивш клон на банка „Аянде“ в Техеран бяха видяни опашки от клиенти, като на мястото имаше и полиция, съобщава журналист на AFP.

Държавната банка „Мели“ пое активите на вече несъществуващата „Аянде“ след одобрение на Централната банка, която увери, че вложителите ще могат да си възстановят спестяванията.

В четвъртък министърът на икономиката Али Маданизаде увери, че клиентите на фалиралата банка „нямат причина за притеснение“.

Служител на Централната банка на Иран, Хамидреза Ганиабади, обясни, че причината за фалита са „лоши дългове“. Той каза пред IRNA, че „над 90% от средствата на банка Аянде са били отпуснати към свързани с банката страни или проекти, управлявани от самата банка“, които никога не са били погасени.

Банката стоеше зад амбициозни проекти като огромния търговски комплекс „Иран Мол“ в Техеран, който включва пързалка за кънки и кина.

Освен „Аянде“, още пет банки – „Сармае“, „Дей“, „Сепах“, „Иран Замин“ и „Мелал“ – се сблъскват със сериозни трудности, според информационната агенция Tasnim.

ООН възстановиха своите сурови санкции срещу Иран през септември след напрегната дипломация, продължила с месеци, която имаше за цел да възобнови ядрените преговори, които се сгромолясаха през юни, когато израелски и американски сили бомбардираха ядрените съоръжения на Техеран.

Санкциите на практика са възстановяване на мерки, замразени през 2015 г., когато Иран се съгласи на значителни ограничения на ядрената програма в рамките на споразумение, от което президентът на САЩ Доналд Тръмп се оттегли през 2018 г. по време на първия си мандат.

Ройтерс: САЩ подготвят нови санкции срещу Русия, за да увеличат натиска върху Москва

Спасителен екип работи на мястото на жилищна сграда в Киев, разрушена от попадение на балистична ракета по време на масираната руска атака срещу Украйна, 24 април 2025 г.
📸 Снимка: REUTERS/Valentyn Ogirenko

🇺🇸⚔️🇷🇺 Администрацията на Тръмп е завършила разработката на нови икономически санкции срещу Руската федерация, включващи мерки срещу банковия и енергийния сектор, съобщава Ройтерс, позовавайки се на свои източници.

Новите санкции са насочени към „Газпром“ и други големи компании, занимаващи се с природни ресурси, както и към банковия сектор на Кремъл. Източникът на агенцията не предостави други подробности.

Съветът за национална сигурност на САЩ „се опитва да координира серия от допълнителни наказателни мерки срещу Русия“, съобщи източник на Ройтерс. Все още не е ясно дали новите ограничения ще бъдат одобрени от президента на САЩ Доналд Тръмп, отбелязва агенцията.

По-рано, на фона на преговорите за евентуално спиране на огъня между Белия дом и официалните делегации на Киев и Москва, Вашингтон допусна частична отмяна на санкциите, но предупреди, че ще въведе нови санкции, ако споразуменията бъдат нарушени.

„От самото начало президентът заяви ясно своя ангажимент към постигане на пълно и всеобхватно прекратяване на огъня. Не коментираме подробностите от текущите преговори“, заяви говорителят на Съвета за национална сигурност на САЩ Джеймс Хюит.

Министерството на финансите на САЩ не отговори на искането на Ройтерс за коментар.

Хакери се сдобиха с данните на 42 милиона клиенти на водеща иранска банка.

🇮🇷 Хакерска група с името Codebreakers разкри, че е извършила пробив в клиентските данни на водещата иранска банка Bank Sepah, собственост на Революционната гвардия, в резултат на което се сдобива с неоторизиран достъп до 12 терабайта данни на над 42 милиона клиенти, сред които много висши военни служители.

Пробивът е извършен преди няколко дни, като хакерите са дали 72-часов ултиматум на банката, в който да спре предотвратяване на разпространението на данните, придобити от хакерската група. Малко по-късно групата написа заяви в Telegram, че „ръководителите на банката не ценят своите клиенти и не са склонни да платят дори долар, за да опазят данните им.“

На снимките, публикувани от хакерите, се вижда списък с най-богатите клиенти на банката, където се открояват редица добре известни имена, сред които Казем Каламчи, основател на известна частна организация, предоставяща материална подкрепа за създаване на училища в най-бедните провинции като Кюрдистан и Систан и Белуджистан.

Според изнесената информация само в банковата му сметка в Sepe Bank е отчетена сумата от 160 милиарда тумана (1,3 трилиона ирански реала). Това разкритие отново подчерта дискусията за финансовата прозрачност и основните активи в Иран и предизвика множество реакции.

Обширна база данни с транзакциите на иранската отбранителна и аерокосмическа индустрия, както и персонала на счетоводния отдел в Министерство на отбраната, беше разкрита като пряк резултат от пробива. Данните съдържат и имена/адреси и точен брой производители на иранските системи за насочване на ракети, радарно оборудване, дронове и лодки.

Нито един ирански официален представител все още не е дал обяснение за това как се е стигнало до подобна дупка в сигурността.